Menu

Лизинг авто для юридических лиц: Условия и преимущества финансовой аренды

21.11.2016

Лизинг авто для юридических лиц, условия и особенности которого позволяют решить множество проблем предприятия, стал в последние годы необычайно популярен.

С его помощью можно с легкостью расширить существующий автомобильный парк, минимизируя при этом финансовые затраты и уплату налогов.

Содержание

Определение понятия «лизинг»

В методической литературе приводится несколько определений понятия «лизинг».

Одной из самых популярных и кратких является трактовка, которая содержится в Законе РФ №164 от 29.10.1998 года. Она сформулирована следующим образом:

Лизинг – вид инвестиционной деятельности, связанный с приобретением имущества и передачей его на основании соответствующего лизингового договора юридическому или физическому лицу на срок и условиях, определенных этим договором, с последующим правом выкупа указанного имущества лизингополучателем.

Условия лизинга авто для юридических лиц полностью соответствуют такому определению.

Они предусматривают в большинстве случаев участие в сделке четырех сторон:

  • лизингодатель (инвестор);
  • продавец транспортного средства;
  • юридическое лицо — лизингополучатель;
  • страховая компания.

Схема взаимоотношений при лизинговой сделке достаточно проста и четко показана на следующем рисунке:

Лизинг авто для юридических лиц условия

Условия лизинга авто для юридических лиц предусматривают возможность лизингополучателя самостоятельно выбрать интересующую его технику, определив марку, модель, комплектацию и технические характеристики.

Лизингодатель (инвестор) осуществляет подбор конкретного поставщика или дилера техники.

Основным законодательным документом, регулирующим деятельность, связанную с лизингом, является соответствующий Федеральный Закон №168 за 1998 год и несколько изменений к нему:

Достоинства и недостатки

Лизинг авто активно применяется как для юридических, так и для физических лиц, но его условия и некоторые особенности такого типа сделок наиболее предпочтительны именно для предприятий.

Наиболее весомыми и значимыми преимуществами лизинга авто для юридических лиц являются следующие:

  • возможность оптимизации налоговых платежей. Одно из главных преимуществ использования лизинга заключается в том, что платежи по сделке в полном объеме относят на себестоимость, позволяя сократить налог на прибыль. Кроме того, НДС по платежам возмещается полностью, что выгодно отличает лизинг авто для юридических лиц от условий обычных банковских кредитов и ссуд, проценты по которым не включают НДС. Немаловажным бонусом является механизм ускоренной амортизации для авто представительского класса, еще более сокращающий базу для налога на прибыль;
  • поддержание инвестиционной привлекательности предприятия. Заключение лизинговой сделки не оказывает влияния на размер долга, отражающийся в балансе. Также неизменным остается коэффициент, показывающий соотношение заемных и собственных средств компании, имеющий большое значение при привлечении новых кредитов и займов;
  • максимальная оперативность решения вопросов по сделке. Одним из условий лизинга авто для юридических лиц является одновременность двух процессов: поиск необходимой техники и источника финансирования сделки. Этим достигается скорость принятия управленческих решений;
  • простота привлечения финансовых ресурсов. Одним из обязательных условий лизинга авто для юридических лиц, как и любой лизинговой сделки, является то, что ее предмет – транспортное средство – частично обеспечивает возвратность средств лизингодателю. Это делает подобный способ привлечения финансов значительно более простым, по сравнению с банковским кредитом;
  • выгодные условия и цены при использовании лизинга авто ля юридических лиц. Большинство крупных и серьезных банков (например, ВТБ и Сбербанк) имеют при себе лизинговые подразделения или дочерние структуры. Они активно занимаются продвижением собственных услуг на финансовом рынке, запуская многочисленные льготные программы для участников лизинговых сделок. В результате, зачастую действующие по программам скидки позволяют получить значительную дополнительную экономию.

Как и у любого другого вида сделок, условия лизинга авто для юридических лиц предполагают наличие определенных минусов, которые обязательно необходимо учитывать:

  • просрочка текущих выплат приводит к потере не только транспортного средства, но и первоначального платежа;
  • до выплаты полной стоимости авто, лизингополучатель фактически не имеет на него прав;
  • в случае если транспортное средство вышло из строя, платежи по договору лизинга не прекращаются;
  • авто за время действия сделки может физически и морально устареть, а условия лизинга авто для юридических лиц не предусматривают возможности его замены.

Условия, предлагаемые лидерами рынка – ВТБ и Сбербанком

Одними из лидеров на рынке лизинга являются структуры, относящиеся к ведущим в России банковским холдингам: ВТБ и Сбербанк.

Лизинг авто для юридических лиц условия

Условия Сбербанк Лизинг на авто для юридических лиц

Сбербанк Лизинг предлагает различные программы по приобретению в лизинг коммерческого автотранспорта, грузового транспорта, а также специальной техники и автобусов.

В случае лизинга легкового авто для юридических лиц предлагаются следующие условия:

  • размер авансового платежа – 20% и более;
  • общая сумма выделяемого финансирования – не более 24 млн. руб.;
  • срок действия – от 13 до 36 месяцев;
  • скорость оформления – максимум – 2 суток, минимум – 8 часов.

В случае лизинга грузовых авто условия, предлагаемые Сбербанком еще более привлекательные:

  • размер авансового платежа – от 15% (для грузовиков зарубежного производства) и от 20% (для отечественных машин);
  • общая сумма выделяемого финансирования – аналогично предыдущему предложению – не более 24 млн. рулей;
  • срок действия – от 13 до 48 месяцев;
  • скорость оформления – не более 2 суток, минимум – 8 часов.

Лизинг авто для юридических лиц условия

Указанные условия являются базовыми, но компания постоянно разрабатывает и реализует различные льготные программы.

Для удобства потенциальных клиентов разработан и активно используется калькулятор Сбербанк Лизинг.

Калькулятор расчета лизинговых платежей Сбербанка один из самых простых в использовании, но проработанных по имеющемуся функционалу.

Условия ВТБ Лизинг на авто для юридических лиц

ВТБ Лизинг также относится к одним из лидеров рынка лизинговых сделок России.

Являясь частью крупнейшего финансового холдинга, компания может предложить чрезвычайно выгодные условия.

Условия ВТБ Лизинг для коммерческих авто:

  • размер авансового платежа – от 5% стоимости приобретаемого транспортного средства;
  • срок действия – от 11 до 60 месяцев.

Условия ВТБ Лизинг для грузовых авто:

  • размер авансового платежа – от 15% стоимости приобретаемого грузового транспортного средства;
  • срок действия – от 11 до 60 месяцев.

Лизинг авто для юридических лиц условия

Конкретные условия сделки легко рассчитать, пользуясь специально разработанным калькулятором.

Использования калькулятора значительно облегчает определение базовых условий возможной лизинговой сделки.

Инструкция приобретения авто в лизинг на выгодных условиях

При кажущейся сложности лизинговой сделки, для получения максимально выгодных условий, необходимо выполнить несколько последовательных относительно простых шагов:

Лизинг авто для юридических лиц условия

  • Выбрать автомобиль, устраивающий по характеристикам и стоимости. Это легко сделать на сайтах производителей или дилеров авто, а также воспользовавшись информацией лизинговых компаний.
  • Определить лизинговую компанию для сотрудничества. Оптимальный вариант – предварительно изучить базовые условия сделок, воспользовавшись калькулятором для облегчения расчетов. Затем обратиться в две-три фирмы, заинтересовавшие после этого. В завершение – выбрать из полученных предложений самое привлекательное. Следует заполнить заявку на лизинг.
  • Осуществить сбор документов. Как правило, для заключения сделки необходим стандартный набор документов, необходимый в таких случаях. Главное – ознакомиться с конкретными требованиями выбранного лизингодателя, так как он может запросить какие-то документы сверх обычно предоставляемых.

Лизинг авто для юридических лиц условия

  • Составить и подписать договор. Также обычная для юридического лица процедура. Особое внимание необходимо уделить составлению и согласованию графика платежей – важнейшего пункта любого лизингового договора.

Лизинг авто для юридических лиц условия

  • Выполнить первый авансовый платеж. Одно из важнейших условий успешного выполнения договора лизинга – точные и своевременные платежи, что относится как к первоначальному взносу, так и текущим выплатам.
  • Получить автотранспортное средство в пользование. Главное требование, обязательное для исполнения лизингополучателем – сохранение автомобиля в сохранности и функциональной готовности.
  • Осуществление текущих платежей до полной выплаты стоимости по договору.

Учет основных особенностей и условий лизинга авто для юридических лиц, рассмотренных в статье, а также выполнение приведенных рекомендаций, позволят максимально использовать достоинства данной схемы финансирования, минимизировав при этом недостатки.

 0
0
1 из 52 из 53 из 54 из 55 из 5
(1 голосов, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Хочешь больше интересного?
Наша миссия - вдохновлять! Подпишитесь на рассылку новых материалов: